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全球最大P2P借貸平臺將上市

據香港《明報》報道,全球最大P2P借貸平臺Lending Club將於下周首次公開招股(IPO)。招股書披露,股票發行價介乎10美元至12美元,至少集資6.5億美元。按發行價中值計算,市值約40億美元(約312億港元)。Lending Club的星級董事局成員,包括美國前財長薩默斯(Lawrence Summers)、摩根士丹利前總裁麥克(John Mack)及“互聯網女王”米克(Mary Meeker)將透過上市身家暴漲。

總部設於三藩市的Lending Club繞過銀行,透過互聯網連繫借、貸雙方,在8年前迅速冒起,更招來薩默斯等進入董事局,吸大量資金投資。受高息吸引,對沖基金、資產管理經理及銀行近年都向P2P平臺提供貸款。

前財長薩默斯 持股逾7800萬元

這些機構投資者融資貸款規模龐大,令P2P之名有點不合適,相關借貸因此亦被稱為“批發借貸”(marketplace lending)。在業界規模最大的Lending Club,迄今已在其平臺借出逾62億美元貸款,金額是其最接近的P2P對手Prosper的3倍。

Lending Club的檔顯示,沒有董事打算在上市時出售股份。按股票發行價區間計算,薩默斯持有的接近100萬股至少值1000萬美元(7800萬港元),麥克的240萬股至少值2500萬美元。米克的股票權益與其僱主、風險投資機構KPCB的基金共同持有。檔顯示,她在1430萬股享有權益,這批股票至少值1.43億美元。Lending Club主席兼總裁拉普朗什(Renaud Laplanche)則持有1490萬股,價值逾1.6億美元。

無同類公司 定價較棘手

要為Lending Club決定合適的招股價有點棘手,因為之前沒有同類P2P企業公開招股。Lending Club在紐交所上市,招股價隻能以不相關的行業,例如非金融行業的互聯網初創企業作基準。若上市取得成功,將吸引Prosper等競爭對手紛紛尋求上市。

儘管P2P以銀行為競爭對手,不少銀行中人也押注P2P融資模式可迅速發展,例如麥克亦與Visa前主席莫裏斯(Hans Morris)、花旗前總裁潘迪特(Vikram Pandit)等,向聯繫機構投資者和P2P借貸平臺的初創企業Orchard Platform投資。

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